2% Rule

องค์ประกอบหลักที่จะทำให้เทรดประสบความสำเร็จในระยะยาวได้นั้น นอกจากจะมี “กลยุทธ์” การเทรดที่ดีแล้ว ยังต้องประกอบด้วย “การบริหารความเสี่ยง” ดีเหมาะสมไปด้วย ถึงจะสามารถสร้างกำไรอย่างมั่นคงได้ในระยะยาว

เทรดเดอร์ส่วนมากมักไปโฟกัสที่กลยุทธ์มากกว่า เนื่องจากมันน่าตื่นเต้น มันดูอะไรมากกว่า ถ้ามาเทียบกับการศึกษา การบริหารความเสี่ยง นั้น สิ่งแรกที่นึกถึงคือ ความน่าเบื่อ , ตัวเลข , สูตรต่างๆ ที่ไม่ค่อยอยากจะเข้าไปศึกษา ซึ่งต้องยอมรับว่า มันก็จริง ! … แต่จริงๆ แล้วเราไม่ต้องไปเรียนรู้การคำนวณความเสี่ยงขั้นสูงหรอก แค่เพียงหา “แก่น” ของมันให้เจอ ก็เพียงพอก็การชนะในตลาดแห่งนี้แล้ว

ขออธิบายก่อนว่า ทำไมแค่หา “แก่น” ให้เจอก็เพียงพอแล้ว ก็เพราะว่า … ในโลกแห่งการเทรด แบ่งคนเป็นเพียง 2 ประเภทเท่านั้น คือ ผู้ที่อยู่รอด กับ ผู้ที่ไม่สามารถอยู่รอด …

  • ผู้ที่อยู่รอด คือ ผู้ที่กำไรในตลาดได้ในระยะยาว
  • ผู้ที่ไม่สามารถอยู่รอด คือ ผู้ที่สูญเสียเงินทุน จนไม่สามารถเทรดต่อได้

ซึ่งต้องบอกว่า “ผู้ที่อยู่รอด” นั้น ไม่จำเป็นต้องเป็นคนที่เทรดแม่นที่สุด , มีกลยุทธ์พิศดาล , ใช้เครื่องมือซับซ้อน , หรือใช้สูตรคำนวณหน้าตักที่เหนือขั้น … เพียงแค่ เทรดธรรมดาๆ , ใช้หลักบริหารความเสี่ยงที่เหมาะสม ก็เพียงพอต่อการเป็น “ผู้ที่อยู่รอด” แล้ว … การเทรดไม่ได้แข่งเป็น อันดับ 1 , 2 , 3 , 4 , 5 … เกมส์นี้เป็นเกมส์ระยะยาว เล่นกันทั้งชีวิต ขอแค่อยู่รอด ก็เพียงพอแต่การชนะเกมส์นี้แล้ว

กลับมาต่อกันดีกว่า … แล้วเจ้า “แก่น” ของหลักการบริหารความเสี่ยงคืออะไรล่ะ … ง่ายๆ เลยครับ คือ รักษาเงินต้น … เพราะ เงินทุนของเทรดเดอร์ เปรียบเสมือน ขา ของนักวิ่ง แม้จะแข่งวิ่งจนแพ้ ทำให้ขาบาดเจ็บ แต่ก็ยังสามารถพักฟื้น และกลับมาแข่งขันใหม่ได้ แต่ถ้าเราเสีย ขา ข้างนั้นไป เราไม่มีสิทธิกลับลงแข่งได้เลย … ดังนั้น การรักษาเงินต้นนั้นเป็นสิ่งสำคัญก่อน

กฎ 2 % คือ หลักพื้นฐานของเทรดเดอร์มืออาชีพส่วนมากที่ แนะนำกันมาอย่างต่อเนื่อง ว่าให้เปิด Position size หรือเงินเทรดต่อไม้ เพียง 2% ของเงินลงทุน

เช่น เรามีเงินทุนในการเทรด 10,000 USD ในการเทรดแต่ละไม้จะใช้อยู่ที่ 200 USD (2% * 10,000)

ซึ่งเวลาเราเสียนั้น ก็จะเสียเพียงแค่ 200 USD หรือ 2% ของพอร์ตเอง ยังเหลือเงินลงทุนให้เทรดต่ออีกจำนวนมาก

เคยเจอเหตุการณ์แพ้ติดต่อกัน 5 ครั้งไหมครับ มาลองคำนวณกันเล่นๆดูว่า ระหว่างเปิดความเสี่ยง 2% กับ 20% มันจะต่างกันขนาดไหน

“ Risk 2% ”

Loss Pre-Balance (USD) $ (2%) Post-Balance (USD)
1 10,000 200 9,800
2 9,800 196 9,604
3 9,604 192 9,412
4 9,412 188 9,224
5 9,224 184 9,039

“ Risk 20% ”

Loss Pre-Balance (USD) $ (20%) Post-Balance (USD)
1 10,000 2,000 8,000
2 8,000 1,600 6,400
3 6,400 1,280 5,120
4 5,120 1,024 4,096
5 4,096 820 3,276

Risk 2% แพ้ติดต่อกัน 5 ครั้ง เงินเหลือ  9,039 USD

Risk 10% แพ้ติดต่อกัน 5 ครั้ง เงินเหลือ 3,276 USD

… ต่างกันอย่างมากเลยนะครับ แล้วจะบอกว่าเหตุการณ์ที่แพ้ติดต่อกัน 5 ครั้งนั้น เกิดขึ้นเป็นประจำอยู่แล้ว บางครั้ง 6,7,8 ครั้งยังมีให้เห็นเลย ซึ่งเลยอยากจะให้เราพิจารณาถึงเรื่องนี้ และยิ่งเงินทุนเราน้อยเรา โอกาสการฟื้นกลับของเงินทุนให้มาเท่าทุนนั้น ยิ่งยากขึ้นเป็นมหาศาล

จริงๆแล้ว มันไม่ต้อง 2% หรอก สามารถใช้ 1-5% ก็ได้ ขึ้นอยู่กับกลยุทธ์ หรือความพึงพอใจของเทรดเดอร ์ที่จะยอมรับความเสี่ยงได้มากน้อยแค่ไหนมากกว่า แต่อยากให้อยู่ในกรอบบริเวณนี้ เพราะว่าสิ่งนี้เปรียบเสมือบ “แก่น” ของหลักการบริหารความเสี่ยง

 

ทีมงาน : binaryoption.in.th     

[Total: 0    Average: 0/5]

Comments

comments

Bookmark the permalink.

Comments are closed.